觀察員
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太平資產(chǎn)因違規(guī)行為遭罰678萬元
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王力郵箱：wangli@guancha.cn
7月4日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布行政處罰信息，太平資產(chǎn)管理有限公司因三項(xiàng)違規(guī)行為被處以678萬元罰款，11名相關(guān)責(zé)任人同步遭警告并合計(jì)罰款76萬元。
根據(jù)處罰公告，太平資產(chǎn)主要存在三大違規(guī)事實(shí)：其一，2015年至2021年間，部分高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即實(shí)際履職，其二，向監(jiān)管部門報(bào)送的關(guān)聯(lián)方信息檔案存在重大遺漏，導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)未能有效識(shí)別。其三，違規(guī)將保險(xiǎn)資金投資于非受托人自主管理的信托產(chǎn)品，突破了保險(xiǎn)資金運(yùn)用的合規(guī)邊界。
截圖來自國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
太平資產(chǎn)在公告中回應(yīng)稱，此次處罰源于2021年5月至7月原銀保監(jiān)會(huì)開展的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查，所有違規(guī)行為均發(fā)生在2021年之前。這一時(shí)間節(jié)點(diǎn)折射出保險(xiǎn)資管行業(yè)早期監(jiān)管框架下的合規(guī)漏洞——在2018年《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》修訂前，部分機(jī)構(gòu)對(duì)高管任職資格審核、關(guān)聯(lián)交易披露等要求存在理解偏差。
截圖來自太平資管官網(wǎng)
值得注意的是，此次處罰金額創(chuàng)下年內(nèi)保險(xiǎn)資管行業(yè)新高。對(duì)比2025年6月華夏久盈資管因類似問題被罰266萬元，太平資產(chǎn)678萬元的罰款力度顯著升級(jí)。
監(jiān)管層面正構(gòu)建更嚴(yán)密的防控體系。2024年修訂的《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》明確要求，保險(xiǎn)資管公司需建立"三道防線"內(nèi)控機(jī)制，將高管任職資格審核嵌入公司治理全流程。同時(shí)，金融監(jiān)管總局通過現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)結(jié)合，重點(diǎn)監(jiān)控保險(xiǎn)資金投資信托計(jì)劃、債權(quán)投資計(jì)劃等非標(biāo)資產(chǎn)規(guī)模及集中度。
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。
- 責(zé)任編輯: 王力
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