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【文/羽扇觀經(jīng)工作室】

9月5日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局近日公布最新行政處罰信息，對(duì)多家銀行及金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰，涉及罰款總額超過(guò)1億元，并對(duì)多名相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施從業(yè)禁止等措施。

在此次處罰名單中，華夏銀行股份有限公司因相關(guān)貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等問(wèn)題，被金融監(jiān)管總局處以8725萬(wàn)元罰款，成為本輪處罰中金額最高的案例。

同時(shí)，華夏銀行相關(guān)責(zé)任人員也受到相應(yīng)處罰：陳成天、劉建新被給予警告處分；錢(qián)建華、何羽、呂玉梅、涂超等四人除被警告外，還被處以總計(jì)20萬(wàn)元的罰款。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，華夏銀行及其分支機(jī)構(gòu)已收到超過(guò)15張罰單，累計(jì)罰款金額近1500萬(wàn)元，加上此次的大額罰單，其年內(nèi)被罰款的總金額已超1億元。

此前多張罰單已直指其內(nèi)控管理漏洞，如華夏銀行溫州分行因貸款“三查”不到位、信貸資金被挪用、違規(guī)發(fā)放借名貸款等違法違規(guī)行為，被罰款170萬(wàn)元；華夏銀行深圳分行則因違規(guī)開(kāi)展不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制有效性不足、信貸資產(chǎn)分類不審慎等問(wèn)題，被罰款560萬(wàn)元。

此次處罰公示中，浙商銀行股份有限公司因相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)貸款等業(yè)務(wù)管理不審慎，被處以罰沒(méi)合計(jì)1130.80萬(wàn)元的處罰。相關(guān)責(zé)任人員譚飛達(dá)也被給予警告處分。

近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但部分銀行在業(yè)務(wù)拓展過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)管控不夠嚴(yán)格，成為監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。

在個(gè)案處罰中，原工商銀行員工李超、易重彬因利用職務(wù)便利違規(guī)開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，分別被禁止5年和7年從事銀行業(yè)工作。

建信金融資產(chǎn)投資有限公司因債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目開(kāi)展不審慎、服務(wù)收費(fèi)定價(jià)程序不規(guī)范被罰款85萬(wàn)元，相關(guān)責(zé)任人員徐文博被禁止5年從事銀行業(yè)工作。

此輪處罰體現(xiàn)了金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)違規(guī)行為"零容忍"的態(tài)度。處罰涵蓋了傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)貸款、理財(cái)業(yè)務(wù)、債轉(zhuǎn)股等多個(gè)領(lǐng)域，顯示出監(jiān)管部門(mén)對(duì)金融機(jī)構(gòu)全業(yè)務(wù)鏈條的嚴(yán)格監(jiān)督。

業(yè)內(nèi)專家指出，當(dāng)前金融監(jiān)管正呈現(xiàn)出"嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)問(wèn)責(zé)"的特點(diǎn)，金融機(jī)構(gòu)必須切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。

隨著金融市場(chǎng)不斷發(fā)展和創(chuàng)新，監(jiān)管部門(mén)將繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，督促金融機(jī)構(gòu)回歸本源，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

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